掌握防范非法集资知识 干货都在此集结!

发布时间:2017-06-12
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宣传重点

重点领域:加强对投资理财、网络借贷平台、私募基金、农民专业合作社、民办教育、房地产等行业领域的宣传。对近年来以虚拟货币、消费返利、养老服务等名义进行非法集资的行为进行重点防范宣传。


重点人群:加强对中老年人、离退休人员、在校大学生、农村群众等易受侵害群体的宣传。


重点地区:加强对农村地区、高新技术开发区、各区商业中心等非法集资高发易发地区的宣传。




02

宣传内容

对相关法律政策进行解读,揭示非法集资的危害性,进一步提高社会公众“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”、“理性投资、风险自担”的法律意识。普及投资理财和金融新业态知识,知晓合法的投资渠道与正确的理财方式,辨清合法与非法的界限,提高社会公众的金融知识水平和风险识别能力。介绍非法集资的主要特征、表现形式和常见手段,揭露犯罪分子的欺骗伎俩,提高社会公众的警惕性,打消投资者的侥幸心理,使非法集资没有筑巢之地。




关于非法集资

这些问题你应该知道


什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定时期内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


非法集资的主要特征

1、未经有关监管部门批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非法公开发行股票、债券等。


2、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或者包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。


3、以合法形式掩盖非法集资目的。为掩护其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的目的。



非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广泛,表现形式多样,主要有以下几种:

1、不具有房地产销售的真实内容或者不以房地产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;


2、以转让林权并代为监护等方式非法吸收资金;


3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;


4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;


5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;


6、不具有募集资金的真实内容,以假借境外资金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;


7、不具有保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金。


8、以投资入股的方式非法吸收资金。


9、以委托理财的方式吸收资金。


10、利用民间“会”“社”等组织或者假借农民合作社之名非法吸收资金;


11、以投资黄金等名义,以高利吸收社会公众投资;


12、以发展农村连锁超市为名,采用“招商会”“推介会”、等方式,以高息进行“借贷”;


13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资;


14、借助网络借贷平台、重酬平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动;


15、其他非法集资活动。




非法集资的常见手段

承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。


编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。


以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在大的电视台、广播、报纸上发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。


利用亲情诱骗

有的不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。


供稿  |  文艳

编辑  |  文艳